청년형 장기펀드
청년형 장기펀드 '청년형 장기집합 투자증권 저축'입니다.
청년형 장기펀드의 큰 장점은 펀드 매수 금액에 대한 소득공제가 40%나 된다는 점입니다. (연 240만 원 한도)
예를 들어 600만원을 납입했을 때 600만 원의 40%인 240만 원을 소득공제가 가능합니다.
청년형 장기펀드 가입대상, 조건
1. 나이 : 출생연도가 1989년-2004년생으로 만 19세-34세 이하만(병역이행기간 최대 6년 추가 인정) 대상입니다.
2. 소득 : 총 급여액 5,000만원 이하 또는 종합소득액 3,800만 원 이하 조건을 충족해야 합니다. (소득확인 증명서 필요)
청년형 장기펀드 가입 기간, 한도
1. 청년형 장기펀드 필수 가입 기간은 3년으로 최대 5년까지 소득공제 40%가능 (가입 신청 기간은 12월 31일까지)
2. 전 금융기관-총 연600만원 한도
3, 소득확인 증명서 발급
-홈텍스 : 민원증명 - 소득금액증명서 (청년우대형 주택청약 종합저축 가입 및 과세 특례 신청용)
-정부 24 : 신청. 조회. 발급 - 검색 소득확인증명서 (청년우대형 주택청약 종합저축 가입 및 과세 특례 신청용)
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청년형 장기펀드 방식
1. 투자방식 : 거치식, 적립식
2. 펀드매수 : 청년펀드 가입시 최초 매수 상품-만기(해지)까지 보유
3. 최초 분산투자 정보 입력 후, 변경 불가
4. 최소 가입금액 1만원 이상
청년형 장기펀드 유의사항
1. 3년 이내로 해지할 시 감면세액 중 6.6% 소득세가 추징됩니다.
2. 펀드 가입기간에 총 급여액이 8,000만 원 초과하는 경우, 종합소득 금액이 6,700만 원을 초과하는 경우, 근로소득 및 종합소득과표 합산 소득이 없는 경우 소득공제의 혜택이 제외됩니다.
3. 가입일 기준 직전 3개의 연도 중 1회 이상 금융소득종합과세 대상자는 제외됩니다.
4. 청년형 장기집합투자증권저축 납입 증명서를 금융기간으로 부터 발급받아 원천징수의무자 또는 주소지 관할 세무서장에게 제출
청년형 장기펀드 취급 은행, 증권사
미래에셋, KB국민은행, 신한은행, NH아문디, 하나UBS 등 다수의 은행과 증권사에서 청년형 장기펀드를 취급하고 있기 때문에, 검색해서 직접 비교해 보시길 바랍니다.
금융투자협회 - 검색어 칸에 청년형 입력 후 검색
청년형 펀드 알아보기
| 금융투자협회 청년형 펀드 |
청년형 장기펀드 소득공제 제출서류
청년형 장기펀드는 저축을 통해 연말정산이나 종합소득세 신고를 할 경우, 공제를 받기 위해 서류를 회사 또는 세무서장에 제출해야 합니다.
1. 연금저축 등 소득.세액 공제 명세서
2. 청년형 장기집합투자증권 저축 납입증명서
청년형 장기펀드 장점, 단점
장점
-청년형 장기펀드는 소득에 대한 세금을 줄여주기 때문에 세금에 대한 부담이 줄어듭니다.
단점
-투자에는 언제나 리스크가 있기 때문에 손실 우려가 있습니다.
-기본 3년 길게는 5년동안 청년형 장기펀드에 돈이 묶여 있기에, 이 또한 부담으로 느낄 수 있습니다.
-청년형 장기펀드가 아닌 다른 투자했을 때, 얻는 기회비용이 존재하기에 어떤 투자가 좋을지 판단해야 합니다.
투자 전 꼭 해야할 일
-투자하기 전에 꼭 직접 상품을 비교하고 평가해 보시길 바랍니다. 남의 말을 듣기보다 꼭 직접 알아보고 판단하길 바랍니다.
-어느 은행에서 혹은 증권사에서 어떻게 운용을 하고, 수수료는 얼마인지 꼼꼼히 따져보시길바랍니다. 운용하는 사람의 능력이 중요합니다.
도움이 되시길 바랍니다. 올바른 판단하여 부자 되세요. 감사합니다.
